Notre métier
Une expertise multiple au service de l’élaboration de stratégies patrimoniales pour nos clients
Notre métier n'est pas la simple maîtrise de diverses techniques, mais la maîtrise d'un savoir-faire ...
"Nous savons trouver les leviers pour optimiser votre patrimoine dans le temps grâce à notre accompagnement."
Notre métier se fonde sur une approche globale, intégrant toutes les dimensions du patrimoine privé et professionnel au travers d’un bilan qui permet d’analyser votre situation actuelle. Ce bilan permet aussi de mieux comprendre vos choix de vie, de déterminer vos objectifs et de les hiérarchiser dans l’ordre des priorités. A l'issue de cette analyse, différentes pistes de solutions sont alors proposées au travers d’une étude personnalisée, commentée et affinée. Les techniques utilisées sont principalement liées au droit, à la bonne utilisation des règles fiscales en vigueur, mais aussi à l’analyse financière. Nous vous accompagnons dans le choix des cadres fiscaux (Loi Scellier, Robien, Malraux, Monuments historiques, Nue-propriété, Statut de Loueur en meublé professionnel ou non, création de société) mais aussi dans la mise en place concrète de vos investissements : sélection des biens, financement et gestion de ces derniers.
Situation : Cadres
Age : 35-40 ans
Problèmatiques : Fiscalité importante, capacité d'épargne sous exploitée et patrimoine non diversifié avec très peu de rendement (principalement bancaire).
Recherche :
Témoignages :
"Au départ on était un peu méfiants parce que le discours semblait trop beau. Lebabel-Patrimoine nous a agréablement surpris. Nous avons enfin trouvé les solutions qu'il nous fallait. Il est vrai que le fait de payer un bilan patrimonial ne nous semblait pas habituel, je dirais même que rien que pour ça nous avons faillit ne pas donnez suite. Mais vu le travail et la qualité des solutions, nous ne nous en plaindrons pas! *Rires* ... Depuis nous les avons recommandés à nos amis, parce que le moins qu'on puisse dire, c'est que ça change de pouvoir faire confiance à quelqu'un pour ce genre de choses. Une question et je les appelle pour avoir ma réponse! C'est vraiment pratique! Nous les recommandons sans hésiter"
Situation : Couple de fonctionnaires
Age : 45-55 ans
Problèmatiques : Fiscalité importante, Retraite non organisée, envie d'aider les enfants et aimeraient avoir un peu plus de revenus.
Recherche :
Témoignages :
"Heureusement qu'il a été (Le conseiller lebabel-patrimoine) insistant, parce que je ne pensais vraiment pas que nous étions des clients potentiels pour de la gestion de patrimoine. En même temps deux fonctionnaires ... Bon c'est vrai que l'on vit mieux avec mon épouse et la retraite qui arrive bientôt nous fait moins peur à présent. Le fait de se dire que les choses sont mis à plat et qu'elles sont organisés comme il faut en fonction de nos souhaits c'est rassurant. On recommande le cabinet sans hésiter!"
Situation : Militaire à la Retraite
Age : 55-65 ans
Problèmatiques : Fiscalité importante, Retraite non organisée, envie d'aider les enfants et aimerait avoir un peu plus de revenus.
Recherche :
Témoignages :
"Moi je l'ai fait venir pour voir et parce qu'il m'était envoyé par un ami, mais j'y croyais pas trop en acceptant le RDV. A vrai dire si j'avais su, j'aurais pris un conseiller en gestion de patrimoine plus tôt. Bon, il faut le reconnaitre, c'est pas donné, mais en même temps vu le résultat, c'est du boulot tout de même. Donc moi j'accepte de payer l'abonnement du suivi annuel, et je leur fait confiance. J'aime bien le côté carré des RDV annuels, au moins j'ai un vrai suivi, pas seulement des relevés de comptes ! Je dis que les petits jeunes dans les casernes, ils devraient tous en avoir un de conseiller!"
| Acte | HT | TTC |
|---|---|---|
| Tarif horaire de base du cabinet | 200 € | 240 € |
| Consultation sans remise de compte rendu écrit (tarif horaire) | À part de 200 € | 240 € |
| Déclaration de revenus | À partir de 370 € | 444 € |
| Déclaration ISF | À partir de 470 € | 564 € |
| Acte - Audit Patrimonial Global | HT | TTC |
| Forfait minimum Audit Patrimonial ( Frais de dossier)* | 650 € | 780 € |
| Forfait complet Audit Patrimonial * | à partir de 1 800 € | 2 160 € |
| Audit Patrimonial sur mesure au tarif horaire ** | 200 € | 240 € |
| Audit Patrimonial pour professionnels et professions libérales *** | à partir de 4 000 € | 4 800 € |
| Reconstitution de carrière et rachat de trimestre | À partir de 370 € | 444 € |
| Acte - Accompagnement Patrimonial | HT | TTC |
| Optimisation des donations et transmission de patrimoine * | À partir de 650 € | 780 € |
| Optimisation de la rémunération du dirigeant | À partir de 650€ | 780 € |
| Suivi annuel de patrimoine et produits financiers externes | À partir de 520 € | 624 € |
| Aide administrative | À partir de 450 € | 540 € |
| Accompagnement en création d'entreprise | À partir de 650 € | 780 € |
| Mission de conseil en financement (calcul en % du total emprunté selon difficultés) | 1% à 10%* | 1% à 10% |
* : Cas d'un patrimoine inférieur à 1 Million d'euros et/ou les revenus du foyer sont inférieurs à 100 000 € annuel.
** : Cas d'un patrimoine supérieur à 1 Million d'euros et/ou les revenus du foyer sont supérieurs à 100 000 € annuel.
*** : Pour tout professionnel ou profession libérale variable selon complexité du dossier et délais de réalisation.
| Montant total des versements * | Frais d'entrée |
|---|---|
| 1 € à 5 000 € | 5.00 % |
| 5 001 € à 10 000 € | 4.50 % |
| 10 001 € à 30 000 € | 4.00 % |
| 30 001 € à 50 000 € | 3.50 % |
| 50 001 € à 75 000 € | 3.00 % |
| 75 001 € à 150 000 € | 2.50 % |
| 150 001 € à 300 000 € | 1.50 % |
| Plus de 300 000 € | 1.00 % |
* : Tarif valable sur les produits pour lesquels les compagnies ne nous imposent pas une grille différente.
Pour tout acte d’intermédiation, Lebabel-Patrimoine est rémunéré par la totalité ou partie des frais d’entrée déduction faite de la part acquise à la société de gestion partenaires, auxquels s’ajoutent une fraction des frais de gestion annuels qui sont au maximum de 85% de ceux perçus par la société de gestion. Sauf dans le cas des contrats ou Lebabel-Patrimoine agis sous mandat de gestion ou les frais sont moindres.
| Tranche du crédit | HT | TTC |
|---|---|---|
| Crédit < 100 000 € | 150 € | 180 € |
| 100 000 € < Crédit < 300 000 € | 250 € | 300 € |
| 300 000 € < Crédit < 700 000 € | 350 € | 420 € |
| Crédit > 700 000 € | 600 € | 720 € |
* : Ces frais sont à déduire du montant d'un audit patrimonial, si ce dernier est réalisé concomitamment au financement et bénéficient de 50% de remise pour les clients membres de nos réseaux partenaires ou bénéficiants d'une recommandation d'un de nos clients.
** : Ces frais sont réduits de 50 % pour les clients membres de nos réseaux partenaires ou bénéficiants d'une recommandation d'un de nos client.
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"Aucun versement, de quelque nature que ce soit ne sera exigé avant l'obtention d'un ou plusieurs prêts d'argent"
| Prix du bien à la vente | Honoraire | Forfait minimum |
|---|---|---|
| De 0 € à 75 000 € | 10 % | 4 000 € |
| De 75 001 € à 150 000 € | 9 % | 6 000 € |
| De 150 001 € à 300 000 € | 8 % | 10 250 € |
| De 300 001 € à 500 000 € | 7 % | 21 000 € |
| Plus de 500 001 € | 6 % | 30 500 € |
Les honoraires du cabinet seront au minimum du montant du forfait.
Les honoraires peuvent être révisés en fonction des variations du prix net de vente du bien.
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Les honoraires comprennent dans le cadre du mandat de vente signé :
Mandat de recherche : Aucune rémunération n'est demandée au titre du Mandat de Recherche. Toute exigence spéciale du vendeur ou de l'acquéreur pourra faire l'objet d'un devis particuliers soumis à acceptation.
Avis de valeur : 130 €, le montant facturé de nos avis de valeur sera offert s'il est suivi d'une prise de mandat au prix annoncé (à 5 % près).