Protéger mes proches
Nous anticipons sur la baisse de revenus pour vous proposer une solution complète.
Il y a les évènements prévisibles que l'on peut anticiper (les études des enfants, le mariage, la retraite...), mais aussi d'autres événements plus incertains (la dépendance, la faillite, l'invalidité, la maladie...) qui peuvent également avoir des impacts sur votre patrimoine et sur la vie de vos proches. La question à se poser lorsqu'on est en activité est de savoir ce que l'on toucherait en cas d’accident ou de disparition de la part de l'État, de son employeur et de ses assurances. Plus tard, lors de la retraite, la question de la dépendance devient source de réflexions pour savoir ce que l’on va coûter à ses proches et du coût de notre prise en charge ou de notre train de vie. L’important est de savoir anticiper toutes ces problématiques dans le cadre d’un bilan patrimonial complet et de pouvoir y apporter des réponses et une stratégie adaptée à vos objectifs patrimoniaux et à vos impératifs.
Anticiper la baisse de revenus :
C'est prévoir et mettre en place un ensemble de solutions qui vous permettront de constituer un patrimoine et une source de revenus complémentaires pour le futur. C'est aussi choisir des solutions qui éviteront à vos proches une fiscalité trop importante ou d'éventuelles dispositions juridiques qui pourraient les léser. Réaliser un diagnostic prévoyance prend alors tout son sens, pour vérifier son niveau de protection en cas de coups dur et permet de mettre en place des solutions complémentaire si nécessaire.
Analyser votre patrimoine :
Pour vous aider à trouver les meilleures solutions de protection familiale, un bilan complet de votre situation patrimoniale est réalisé. Votre situation professionnelle, le financement d'un projet, tout comme l'analyse de votre train de vie et de vos objectifs futurs sont examinés. Cette étude patrimoniale est construite de manière transversale grâce à l'analyse de la situation juridique, économique, fiscale et sociale de votre patrimoine.
Solutions complètes
Les préconisations proposées pour protéger votre famille s'appuieront sur un ensemble de solutions immobilières, fiscales, financières et juridiques. Solutions dédiées à la spécificité de votre situation patrimoniale. Chercher à vous prémunir de ces risques (dans le but de protéger vos proches, c’est mettre en place dès aujourd’hui des solutions qui vous permettront de constituer un patrimoine et une source de revenus complémentaires pour le futur. Assurer et préparer la transmission du fruit d'une vie de travail à vos enfants est essentiel, c’est pourquoi il est nécessaire de prendre connaissance des différents dispositifs juridiques adaptés.
